Staking eli Proof-of-Stake on prosessi, jossa lukitset kryptovaluuttojasi solmussa, joka on yhdistetty verkkoon transaktioiden validoimiseksi ja lohkoketjun turvaamiseksi. Menetelmä tuottaa yleisesti huomattavasti korkeamman osinkotuoton kuin osinko-osakkeista, mutta siihen liittyy huomattavasti suurempi riski ja volatiliteetti.
Mitä eroa on Proof-of-Workilla ja Proof-of-Stakella?
Suurin ero Proof-of-Workin (PoW) ja Proof-of-Staken (PoS) välillä on, kuinka ne saavuttavat konsensuksen transaktioiden validoimiseksi. PoW vaatii valtavaa laskentavoimaa ja energiaa, ja sitä kutsutaan ”miningiksi”, kun taas PoS käyttää osallistujien omia kryptovaluuttoja, jota kutsutaan ”stakingiksi”.
Staking on ympäristöystävällisempää, nopeampaa ja skalautuvampaa, kun taas mining katsotaan todistetummaksi ja hajautetummaksi.
Proof-of-Work – energiankulutusta vaativa mining
Perinteinen mining vaatii suuria määriä energiaa ja kallista laitteistoa monimutkaisten matemaattisten ongelmien ratkaisemiseksi. 1000 euron arvoinen näytönohjain maksaa itseensä usein 11-12 kuukaudessa. Tähän ei ole vielä laskettu veroja tai ympäri vuorokauden käyvän tietokoneen jatkuvia sähkökuluja.
Proof-of-Stake – energiatehokas staking-vaihtoehto
Proof-of-Stake ratkaisee energiaongelman antamalla käyttäjien stakea (lukita) kryptovaluuttojaan tietokonekapasiteetilla kilpailun sijaan.
Ymmärtääksesi mitä staking on, voit ajatella sitä ”arpajaisina”, joissa kilpaillaan siitä, kuka saa validoida seuraavan lohkon. Mahdollisuus, että solmusi voittaa arpajaiset, perustuu pääasiassa kolmeen kriteeriin:
- Kuinka monta kryptovaluuttaa on stakeattuna (mitä enemmän, sitä parempi).
- Kuinka kauan nämä kryptovaluutat ovat olleet stakeattuna.
- Sattumanvaraisuus (jotta kukaan ei voisi ostaa monopolia lohkoille).
Kuinka paljon voit ansaita stakingilla?
Tuotto vaihtelee voimakkaasti riippuen siitä, minkä kryptovaluutan valitset stakattavaksi. On tärkeää ymmärtää, mistä arvo todella tulee.
Tuotto stakingista
Staking tarjoaa usein 4-12 prosentin vuosituottoa. Palkinnot rahoitetaan pääasiassa sillä, että osallistujat osallistuvat Proof-of-Stake (PoS) lohkoketjun turvallisuuteen ja toimintaan.
Palkinnot (staking rewards) tulevat suoraan verkosta ja koostuvat yleensä yhdistelmästä uusia luotuja kolikoita (inflaatio) ja transaktiomaksuja.
Miten perinteiset osinko-osakkeet eroavat stakingista?
Osinko-osakkeista saadaan yleensä 2-6 prosenttia vuosittaista osinkotuottoa yhtiön todellisen voiton ja kassavirran perusteella.
Kryptovaluuttojen kanssa sinun ei tarvitse luottaa hallitukseen, mutta tuottosi arvo fiat-valuutassa (euro) määräytyy kokonaan kryptovaluuttojesi markkinahinnalla. Jos kurssi laskee, todellinen voittosi voi hävitä kokonaan, vaikka olisit saanut enemmän kolikoita.
Mitkä ovat staking-toiminnan tekniset riskit?
Vaikka staking on potentiaalinen passiivisen tulon lähde, siihen liittyy haittoja ja riskejä, joita ei ole perinteisillä rahoitusmarkkinoilla.
Sakkomaksut virheellisistä validoinneista (Slashing)
Verkko rankaisee solmuja, jotka toimivat haitallisesti tai menevät offline-tilaan prosessilla, jota kutsutaan ”slashingiksi”. Tämä johtaa siihen, että stakattujen kryptovaluuttojesi prosenttiosuus poltetaan ja katoaa.
Siksi sinun on varmistettava erittäin korkea käytettävyys, jos päätät ajaa täysin omaa solmua.
Haavoittuvaisuudet älysopimuskoodissa
Kun käytät ulkoisia protokollia ja staking-pooleja, siirrät varallisuutesi smart contractiin lohkoketjussa.
Jos hakkeri löytää koodista turvaaukon, varat voidaan varastaa. Historiallisesti olemme nähneet kymmenten miljoonien eurojen tappioita hyökkäyksistä turvattomia DeFi-protokollia vastaan.
Mikä staking-menetelmä on paras?
Ei ole yhtä ”parasta” staking-menetelmää, joka sopisi kaikille, koska se riippuu riskinsietokyvystään, teknisestä osaamisestasi ja likviditeettitarpeistasi. Yleisesti ottaen niin kutsuttu likvidi staking (Liquid Staking) katsotaan joustavimmaksi ja suosituimmaksi vaihtoehdoksi useimmille käyttäjille.
Oman solmun ajaminen
Oman solmun perustamiseksi Ethereumiin vaaditaan täsmälleen 32 Etherin sijoitus. Saat täyden hallinnan ja säilytät 100 prosenttia tuotosta, mutta se vaatii erittäin suuren pääoman ja että sinulla on kokonaisvastuu palvelimen yhdistämisestä.
Liittyminen staking-pooliin
Koska kaikilla ei ole varaa lukita 32 Etheriä, olemassa ovat staking-poolit. Staking-poolit ovat useiden henkilöiden yhteenliittymiä, joissa osallistujat yhdistävät kryptovaluuttansa saavuttaakseen vähimmäisvaatimukset.
Haittapuolena on, että voitto jaetaan useammalle ihmiselle ja pooli yleensä veloittaa maksun, mutta se mahdollistaa piensijoittajien osallistumisen Proof-of-Stakeen.
Anna kaupankäyntialustan hoitaa se
Suuret kaupankäyntialustat (keskitetyt kryptopörssit) antavat sinun aloittaa staking-toiminnan yksinkertaisella napinpainalluksella ja usein vaativat vain 10 euron sijoitusta. He hoitavat kaiken teknisen toiminnan puolestasi palvelumaksun vastaan, joka vähennetään tuotostasi.
Haittapuolena tässä on, että sinun on lukittava kryptovaluuttasi tietyksi ajaksi, mikä tarkoittaa, että et voi myydä niitä nopeasti, jos kurssi yhtäkkiä putoaa.
Miten staking verotetaan Suomessa?
Suomessa staking-palkkiot katsotaan veronalaiseksi tuloksi ja ne verotetaan useimmiten pääomatulona, joka lasketaan silloin, kun palkkio saadaan.
Verohallinnon näkemys stakingista
Suomessa staking-tuotto verotetaan pääomatulona. Verokanta on 30 prosenttia tuloista, jotka ovat enintään 30 000 euroa, ja 34 prosenttia summasta, joka ylittää rajan. Sinulla on vastuu ilmoittaa euromääräinen arvo tarkasti silloin, kun saat uudet kolikot lompakkoosi.
Tämä arvo muodostaa sitten hankintamenosi. Jos myöhemmin myyt nämä kolikot voitolla, sinun on maksettava luovutusvoittovero arvonnoususta. On erittäin suositeltavaa käyttää automatisoitua kryptoverotyökalua, koska tuhannet pienet maksut tekevät manuaalisen verolaskennan lähes mahdottomaksi.